Чистая прибыль ДОМ.РФ по МСФО за 9 месяцев 2020 года составила 19,6 млрд рублей

АО «ДОМ.РФ» опубликовало промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международным стандартом финансовой отчетности МСФО (IAS) 34 «Промежуточная финансовая отчетность» за 9 месяцев 2020 года. Отчетность содержит заключение по результатам обзорной проверки, выполненной ООО «Эрнст энд Янг».

Ключевые финансовые показатели ДОМ.РФ за 9 месяцев 2020 года:

• портфель проектного финансирования жилищного строительства¹ составил 685,6 млрд рублей, увеличившись с начала года на 314,0 млрд рублей или 84,5%;
• чистая прибыль составила 19,6 млрд рублей, увеличившись на 3,5 млрд рублей или 21,5% по отношению к аналогичному периоду прошлого года;
• рентабельность собственных средств составила 15,0%, снизившись на 0,1 п.п. по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

«Несмотря на вызовы, с которыми столкнулись как мировая, так и российская экономика в 2020 году, ДОМ.РФ последовательно реализует возложенные на него функции поддержки и развития жилищной сферы. На сегодняшний день мы обеспечили финансированием проекты, предусматривающие строительство свыше 15,6 млн жилья. Мы рассчитываем, что по итогам года при участии ДОМ.РФ более 170 тысяч семей улучшат свои жилищные условия, а еще около 450 тысяч семей – получат поддержку в рамках программ субсидирования ипотеки. Это и ипотека для новостроек до 6,5%, и «дальневосточная» ипотека, и меры поддержки многодетных семей, оператором которых мы выступаем, а также целый ряд региональных программ, развернутых на базе инфраструктуры ДОМ.РФ.

Выполняя каждую задачу, возложенную на единый институт развития, мы держим строгий фокус на поддержание высокой операционной эффективности и финансовой устойчивости ДОМ.РФ. Это является одним из важнейших условий для развития рынка ипотечных облигаций и других финансовых инструментов, созданных ДОМ.РФ для привлечения инвестиций в жилищную сферу и достижения национальных целей развития, поставленных Президентом Российской Федерации В.В. Путиным» – отметил генеральный директор ДОМ.РФ Виталий Мутко.

 Чистые процентные доходы за 9 месяцев 2020 года составили 16 281 млн рублей, увеличившись на 3 259 млн рублей или 25,0% по отношению к 9 месяцам 2019 года. Изменение чистых процентных доходов обусловлено ростом средней величины процентных активов на фоне снижения чистой процентной маржи на 27 базисных пунктов, с 2,6% за 9 месяцев 2019 года до 2,3% за 9 месяцев 2020 года.

Изменение чистой процентной маржи обусловили следующие факторы:

• снижение средней доходности активов, приносящих процентный доход, c 9,2% за 9 месяцев 2019 года до 8,1% за 9 месяцев 2020 года;
• снижение средней стоимости заимствования на 110 базисных пунктов c 7,5% за 9 месяцев 2019 года до 6,4% за 9 месяцев 2020 года;
• увеличение отношения среднего значения заемных средств к среднему значению активов, приносящих процентный доход, с 89,0% за 9 месяцев 2019 года до 90,5% за 9 месяцев 2020 года.

Создание резервов под кредитные убытки и по прочим операциям за 9 месяцев 2020 года составило 5 361 млн рублей по сравнению с восстановлением резервов в сумме 3 582 млн рублей за 9 месяцев 2019 года. Создание резервов за 9 месяцев 2020 года в основном обусловлено изменением ожидаемых кредитных убытков по ипотечному жилищному кредитованию физических лиц и проектному финансированию жилищного строительства, а также уточнением подхода к оценке уровня ожидаемых кредитных потерь с целью объективного отражения негативных факторов в экономике, вызванных влиянием новой коронавирусной инфекции COVID-19.

Отношение административно-хозяйственных расходов к средним активам за 9 месяцев 2020 года составило 1,9%, снизившись на 0,2 п.п. или 9,5% по отношению к 9 месяцам 2019 года.

Рентабельность собственных средств за 9 месяцев 2020 года составила 15,0%, снизившись на 0,1 п.п. по отношению к 9 месяцам 2019 года.

Рентабельность активов за 9 месяцев 2020 года составила 2,5%, снизившись на 0,3 п.п. по отношению к 9 месяцам 2019 года.

Активы, приносящие процентный доход, на 30 сентября 2020 года составили 954 880 млн рублей, увеличившись с начала года на 20 609 млн рублей или 2,2%. Изменение обусловлено прежде всего ростом объема ликвидных активов и портфеля финансирования арендного жилья и жилищного строительства на фоне снижения ипотечного портфеля.

Портфель ипотечных активов³ на 30 сентября 2020 года составил 627 431 млн рублей, уменьшившись с начала года на 91 028 млн рублей или 12,7%. Динамику портфеля ипотечных активов обусловили следующие основные факторы:

• снижение портфеля ипотечного жилищного кредитования физических лиц на 86 371 млн рублей или 12,6%, преимущественно в связи с амортизацией портфеля;
• снижение портфеля ипотечных ценных бумаг, оцениваемых по амортизированной стоимости, на 4 657 млн рублей или 13,6% с начала года в связи с амортизацией портфеля.

Инвестиционная недвижимость на 30 сентября 2020 года составила 68 964 млн рублей, увеличившись с начала года на 4 685 млн рублей или 7,3% в связи с:

• приобретением объектов недвижимого имущества в сумме 3 302 млн рублей;
• положительной переоценкой портфеля инвестиционной недвижимости Группы в сумме 759 млн рублей.

Обязательства на 30 сентября 2020 года составили 896 963 млн рублей, увеличившись с начала года на 26 490 млн рублей или 3,0%. Увеличение обязательств обусловили следующие факторы:

• уменьшение обязательств по выпущенным облигациям на 88 532 млн рублей или 14,5% с начала года преимущественно в связи с амортизацией секьюритизированного ипотечного портфеля;
• увеличение средств клиентов на 105 016 млн рублей или 63,5% с начала года преимущественно в связи с притоком депозитов государственных организаций, а также увеличением объема средств на счетах эскроу.

Договорные и условные обязательства на 30 сентября 2020 года составили 454 926 млн рублей, увеличившись с начала года на 147 255 млн рублей или 47,9% преимущественно в связи с ростом обязательств по неиспользованным кредитным линиям по проектному финансированию жилищного строительства.

Собственные средства на 30 сентября 2020 года составили 174 355 млн рублей, увеличившись с начала года на 525 млн рублей.

Кредитные рейтинги ДОМ.РФ представлены в таблице ниже:

 ¹ Финансирование жилищного строительства и неиспользованные кредитные линии по проектному финансированию жилищного строительства.

² Показатели качества кредитного портфеля приведены для портфеля кредитов, отражаемых по амортизированной стоимости.

³ Портфель ипотечного жилищного кредитования физических лиц и облигации с ипотечным покрытием, оцениваемые по амортизированной стоимости, за вычетом резерва под кредитные убытки.