Скачать программу
18.09.2020
Новости компаний, пресс- и пост-релизы
Заявка на обслуживание
Заявка на обслуживание Отправьте свою заявку на Realto.ru
и вам помогут наши сотрудники
или партнеры портала
Метриум Групп, логотип компании
Фото: Источник фото

Несмотря на пандемию коронавируса и ухудшение экономической обстановки, спрос на ипотеку в России по итогам первого полугодия вырос. К такому выводу пришли аналитики «Метриум», проанализировав новые данные ЦБ РФ. В январе-июне российские банки выдали на 5% больше кредитов, чем в аналогичный период 2019 года.

 

В I полугодии покупатели жилья в России получили 602 тыс. ипотечных кредитов на сумму 1,4 трлн рублей. По сравнению с I полугодием 2019 года их количество выросло на 5%, а их объём – на 14%, подсчитали эксперты «Метриум». Средние ставки по кредитам при этом обновили исторический рекорд доступности – в мае банки одобряли ипотеку в среднем под 7,4% годовых, тогда как год назад ставки поднимались до уровня 10,5% годовых. Средний срок, на который россияне занимают деньги на жилье, составил 18 лет. Как правило, граждане брали в кредит 2,37 млн рублей (в июне) против 2,23 млн рублей в июне 2019 года.

 

Итоги I полугодия на рынке ипотеки в России

Показатели

I пол.

2014 

I пол. 2019

I пол.

2020

Изменение к I пол.

2014

Изменение к I пол. 2019 

Количество кредитов, тыс.

448

576

602

34%

5%

Объем выдачи, млрд руб.

766

1 260

1 442

88%

14%

Средневзвешенная ставка, %*

12,23

10,28

7,51

–4,72

–2,77

Средняя сумма кредита, млн руб.*

1,76

2,23

2,37

0,61

0,14

Средний срок кредитования, лет*

14,6

18,0

18,1

3,5

0,1

*В июне

Источник: «Метриум» по данным ЦБ РФ

 

Спрос на ипотеку в I полугодии был нестабильным

В первой половине 2020 года активность россиян на рынке ипотеки то повышалась, то замедлялась. Это было связано с внешними обстоятельствами. В январе количество сделок относительно аналогичного месяца прошлого года снизилось на 1%, в феврале наметился рост (5%), а в марте произошел резкий всплеск числа выданных кредитов на фоне девальвации рубля (рост 20% по сравнению с мартом 2019 года). Затем началась пандемия коронавируса, был введен режим самоизоляции, закрылись офисы банков и застройщиков. В апреле число выданных кредитов снизилось на 17% относительно апреля 2019 года. В мае, с началом ослабления ограничений и действия программы субсидирования ипотеки, спрос на ипотеку стабилизировался: по сравнению с маем 2019 года число выданных кредитов не изменилось. В июне произошел новый всплеск – количество кредитов увеличилось на 21% относительно июня 2019 года. Несмотря на зигзагообразную динамику спроса на ипотеку, полугодие было закрыто банками с плюсом (5%).

Самыми удачными месяцами стали март, когда банки выдали более 300 тыс. кредитов, и июнь (276 тыс.). Худшим временем для ипотечных кредиторов был январь (189 тыс.) и май (199 тыс.).

Сумма кредитов к концу полугодия достигла 1,4 трлн рублей, что на 14% больше, чем в первой половине 2019 года. Эксперты «Метриум» отмечают, что за первое полугодие текущего года объем выданных кредитов составил почти столько же, сколько за весь 2016 год, когда с января по декабрь граждане получили 1,5 трлн рублей на решение жилищного вопроса.

 

Ставки по ипотеке вновь снижаются

Несмотря на кризисные условия, Банк России продолжил смягчать кредитно-денежную политику, что позволило снижать ипотечную ставку. Программа субсидирования ипотеки, запущенная в конце апреля, также способствовала этому тренду. Если в декабре 2019 года россияне в среднем занимали средства на ипотечном рынке под 9% годовых, то к маю этот показатель сократился до 7,4%, хотя в июне он незначительно повысился до 7,51%.

Если же рассматривать динамику ставок в разрезе рынка вторичного жилья и рынка новостроек, то успехи по повышению доступности кредита еще более заметны. По данным «Дом.рф», в июне средневзвешенная ставка по кредитам на покупку новостроек (строящегося или готового жилья от застройщиков) снизилась до 6,1%, что почти на четыре процентных пункта ниже, чем год назад. На вторичном рынке ипотека тоже дешевеет, но не столь активно, как на первичном. По сведениям «Дом.рф», на вторичном рынке ставка сократилась к июню до 8,46% (минус два процентных пункта за год).

Основная причина снижения ставок по ипотеке на новое жилье – государственные программы субсидирования («Господдержка 2020», «Семейная ипотека», «Дальневосточная ипотека», «Военная ипотека»). На данный момент самые низкие ставки на рынке ипотеке по программе «Господдержка 2020» предлагают «Росбанк» (5,27%), «Промсвязьбанк» (5,85%), «Россельхозбанк» и «ЮниКредит Банк» (5,90%). На вторичном рынке жилья самые низкие ставки предоставляет Сбербанк и «Открытие» (8%), «Росбанк» (8,06%) и «ЮниКредит Банк» (8,15%). 

 

Россияне стали чаще брать ипотеку на новостройки

Действие госпрограмм субсидирования ипотеки распространяется преимущественно на новостройки, поэтому в первом полугодии повысился интерес заёмщиков именно к этому типу недвижимости. С начала года были выданы 174 тыс. кредитов на покупку строящегося жилья (под залог прав участника долевого строительства) на сумму 505 млн рублей. По сравнению с I полугодием 2019 года количество таких займов выросло на 11%, а их денежный объем – на 23%. Причем в июне рост составил относительно июня 2019 года 50% по числу ипотек и на 54% по их сумме.

Соответственно доля кредитов на новостройки в общем объеме выдачи значительно увеличилась. Если в декабре на кредиты под строящееся жилье приходилось только 25%, то в июне их доля возросла до 35%. В июне на эти цели россияне в среднем занимали 2,77 млн рублей на 18 лет.

Спрос на кредиты для других целей распределился следующим образом. По данным «Дом.рф», в январе-июне ключевые кредиторы ипотечного рынка выдали 322 тыс. кредитов для покупки квартир на вторичном рынке (на 699 млрд рублей); для рефинансирования ранее выданных займов – 84 тыс. кредитов (187 млрд рублей); на покупку индивидуальных жилых домов или земельных участков предоставлено 11,5 тыс. кредитов (24 млрд рублей).

 

Пандемия коронавируса незначительно увеличила просроченную задолженность

Несмотря на девальвацию рубля, пандемию коронавируса, введение режима самоизоляции и слабые меры поддержки населения и бизнеса в этот период, значительного увеличения объема просроченной задолженности на рынке ипотеки не произошло. По данным ЦБ РФ, в июне 2020 года сумма просроченных кредитов составила 66,1 млрд рублей, что только на 4% больше, чем в декабре 2019 года (63,9 млрд рублей). Впрочем, резкий всплеск объема «плохих долгов» произошел именно в мае. Если в начале месяца их объем оценивался в 64,8 млрд рублей, то к концу месяца – в 66,1 млрд. Таким образом, только за один месяц в разряд просроченных перешли кредиты на сумму 1,3 млрд рублей.

 

40% кредитов выдали в 10 регионах России

В первом полугодии более 40% всех выданных в стране кредитов пришлись на долю 10 регионов. Больше всего ипотеки предоставили банки в Москве (39 тыс. кредитов), в Московской области (32 тыс.), Санкт-Петербурге (30 тыс.), Тюменской области (25 тыс.), Свердловской области (22 тыс.), Татарстане (22 тыс.), Башкортостане (21тыс.), Краснодарском крае (19 тыс.), Челябинской области (17 тыс.), Новосибирской области (16 тыс.).

 

«Программа субсидирования ипотеки на новостройки во многом спасла рынок от падения в столь сложных условиях, какие мы наблюдали в первом полугодии, – комментирует Мария Литинецкая, управляющий партнер компании «Метриум» (участник партнерской сети CBRE). – Ставки по ипотеке снизились до минимального уровня за всю историю рынка жилищного кредитования в России. Почти 40% россиян, по данным ВЦИОМ, считают текущий момент удачным для улучшения жилищных условий и покупки квартиры. Полагаю до конца года ставки по ипотеке продолжат снижаться, однако потенциальные заемщики должны понимать, что жилье также будет дорожать, поэтому откладывать заявку в банк на потом не следует». 

Источник:

При размещении активная ссылка и указание автора обязательны!
Вам понравилась статья?
0

Комментарии

(0)#

Последние комментарии на сайте

Только авторизованные пользователи могут добавлять комментарии.

Новости недвижимости:

00
ФАУ «ФЦС» лого

Утверждены правила формирования и ведения информационной модели объекта капитального строительства

Федеральное правительство утвердило Правила формирования и ведения информационной модели объекта капитального строительства, состав сведений, документов и материалов, включаемых в информационную модель объекта капитального строительства и представляемых в форме электронных документов, и требования к форматам указанных электронных документов.
00
Дом.РФ лого

Комментарий руководителя Аналитического центра ДОМ.РФ Михаила Гольдберга о влиянии решения Банка России на рынок строительства жилья и ипотеки

Банк России принял решение о сохранении ключевой ставки на текущем уровне — 4,25%. По оценке ДОМ.РФ, в значительной степени потенциал снижения ключевой ставки уже исчерпан, ставки на финансовых рынках находятся на минимальных уровнях.
00

Премьер-министр Михаил Мишустин подписал постановление об утверждении Правил формирования и ведения информационной модели объекта капитального строительства.

В России внедряется новый градостроительный подход с использованием информационной модели – Building Information Model (BIM). Применение этой технологии позволит отслеживать состояние объекта на протяжении всего жизненного цикла, будет способствовать улучшению качества строительства, поможет снизить риски серьёзных ошибок и потерь при реализации масштабных проектов.
00

В Москве состоится первый в России аукцион на заключение договора комплексного развития промышленной территории

Инвестора для реализации нового проекта КРТ в производственной зоне «Коровино» определят путем аукциона. Такое решение 17 сентября 2020 года было приятно на заседании Градостроительно-земельной комиссии города Москвы, сообщил заместитель мэра Москвы по вопросам экономической политики и имущественно-земельных отношений Владимир Ефимов.
00
Группа Родина лого

Группа Родина: Russian Design District – лауреат VI конкурса Good Innovations

Группа Родина – девелопер культурно-образовательного кластера Russian Design District (RDD) – сообщает о присуждении проекту RDD почетного знака «Выбор экспертов» в рамках VI конкурса Good Innovations. Культурно-образовательный кластер был отмечен жюри за инновационную концепцию.
00
ГК МИЦ лого

МИЦ стал лауреатом профессиональной премии в области недвижимости PROESTATE&TOBY Awards 2020

В Москве состоялась торжественная церемония награждения ежегодной профессиональной премии в области жилой и коммерческой недвижимости PROESTATE&TOBY Awards 2020. По результатам оценки жюри сити-комплекс «Барбарис» от группы компаний МИЦ стал победителем в номинации «Жилая недвижимость. Апартаменты».
00
AFI Development

AFI Development представила рынку street-retail объекты в ЖК «Резиденции архитекторов»

Компания AFI Development презентовала экспертам рынка помещения street-retail формата в ЖК «Резиденции архитекторов». Квартал бизнес-класса возводится на Рубцовской набережной, в непосредственной близости от ТПУ «Электрозаводская».
00
ГК "А101" лого

Платформа «А101 Бизнес» получила премию «Лучшие социальные проекты России»

ГК «А101» (входит в ПФГ САФМАР Михаила Гуцериева) стала лауреатом премии «Лучшие социальные проекты России» в категории «Поддержка малого и среднего бизнеса». Экспертное жюри отметило комплексную и системную поддержку, которую Группа оказывает собственникам и операторам коммерческих помещений в своих проектах в рамках платформы «А101 Бизнес».
00
Донстрой, логотип компании

Компания Донстрой завершила монолитные работы на «Реке» с опережением графика

Компания Донстрой с опережением графика завершила монолитные работы в клубном доме «Река». Общая площадь застройки составила 3 960 кв. м. Благодаря высоким темпам строительства монолитные работы на проекте были выполнены на 39 дней раньше запланированного срока, несмотря на временную остановку стройки из-за пандемии в Москве.
00
Объединенное Кредитное Бюро (ЗАО «ОКБ»), логотип компании

Банки в августе увеличили выдачу ипотечных кредитов на 31%

По предварительным данным Объединенного кредитного бюро (ОКБ), банки в августе выдали 135 тысяч ипотечных кредитов. По сравнению с предыдущим месяцем выдачи сократились на 2%, а по сравнению с августом 2019 года – выросли на 31%. C начала года банки выдали 865 тысяч ипотечных кредитов, что на 20% больше, чем в первые восемь месяцев прошлого года.
Или войти с помощью: